Наличные деньги и переводы

В России ограничат переводы денег до 100 тыс. руб. без открытия счета.

Правительственная комиссия одобрила законопроект, согласно которому в России вводят ограничения на переводы денежных средств. По новым правилам без открытия банковского счета граждане смогут перевести только сто тысяч рублей за раз.

Законопроект был одобрен 11 декабря. Его действие распространяется на россиян, которые прошли упрощенную идентификацию личности.

«Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны», — подчеркнул представитель Минфина в беседе с РБК.

Отмечается, что законопроект уже согласовали с Центробанком, Минцифры, МВД, Минфином и Роскомнадзором.

Как работает идентификация

Идентификация — это процесс проверки личности клиента. По действующему законодательству совсем без идентификации можно переводить небольшие суммы — до 15 тыс. руб. При прохождении упрощенной идентификации банку или системе денежных переводов следует предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.

Полная же идентификация, по словам управляющего партнера юридической компании Enterprise Legal Solutions Юрия Федюкина, проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например о целях совершения конкретной операции. От иностранцев дополнительно попросят предоставить данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России.

Какие изменения предложил Росфинмониторинг?

Росфинмониторинг вносит поправки в 115-ФЗ, которые устанавливают максимальный лимит денежных переводов без открытия банковского счета и с прохождением упрощенной идентификации на уровне 100 тыс. руб. (или эквивалент в иностранной валюте). Как пояснил представитель Росфинмониторинга, речь идет о лимите разовой операции.

Источник https://www.rbc.ru/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *